（一）由实业迅速向金融业、类金融业转变。非法集资犯罪手法不断翻新升级，从过去的农林养种植、资源开发、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”“财富管理”“金融互助理财、金融互助平台/社区”“股权众筹”“贵金属、原油、大宗商品现货”“期货”“信托”“私募基金”“虚拟货币”等更专业的“资本运作”的理财产品，并且承诺有担保、低风险、高回报。

（二）网络化趋势明显，突破地域界限。借助互联网开展宣传、销售、资金支付、归集并转移资金，引诱人员参与，形成了互联网+传销+非法集资模式，比如宣称“零元购物”“购物返本”“消费=储蓄”并发展会员的“消费返利平台”。

（三）犯罪形式更加隐蔽，欺骗诱导性强。犯罪分子假借迎合国家政策，打着“经济新业态”“金融创新”等幌子，以具体项目、债权标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范，噱头更新颖、迷惑性更强。一些犯罪分子不惜投入重金，通过各类媒体进行包装宣传，在高档场所举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。

一、基本案情

2016年，吴某某、孙某某等人经人介绍相继参与国某公司经营活动，积极招募社会公众投资国某公司。同年4月，国某公司被公安机关查处，吴某某、孙某某等集资参与人的返利停发。

吴某某、孙某某等人为挽回自己及团队损失，在明知国某公司操作模式违法，没有投资任何实体企业，没有办理任何金融许可手续的情况下，沿用国某公司运作模式，以日息1%，自投资次日起每天按投资款1%返利至200天止，介绍他人投资有500元或投资金额的5%的介绍费等优惠条件为诱饵，通过“口口相传"及播放视频等方式向社会不特定多数人进行虚假投资宣传、募集资金。截至2017年3月，吴某某、孙某某等人非法集资3.42亿余元，返还集资参与人本息累计2.9亿余元，集资诈骗5000余万元。案发后，经公安机关依法追缴、冻结、扣押的涉案资金共计2000余万元，吴某某、孙某某等人被公安机关相继抓获。

二、诉讼过程

2017年5月，吴某某、孙某某等人被公安机关依法逮捕；2018年1月，丽江市人民检察院以集资诈骗罪对吴某某、孙某某等人提起公诉；2018年4月，丽江市中级人民法院一审判决吴某某、孙某某等人犯集资诈骗罪，处有期徒刑三年至十三年不等，并处罚金10万元至30万元不等。

三、案件警示

天上不会掉馅饼，高收益必然伴随高风险，日息1%已远超正常投资回报收益，莫要贪图眼前利益，《防范和处置非法集资条例》明确规定，参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。一旦受到不法侵害或发现非法集资线索，要及时向公安、金融监管部门举报，依法维护自身合法权益！

如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕

1.以“看广告、赚外快” “消费返利”为幌子的；

2.以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；

4.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

5.以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；

6.以“扶贫”“互助”“慈善” “影视文化”等为幌子的；

7.在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；

8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

9.“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；

10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

谨慎投资，严防非法集资陷阱

一、是不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”，高收益意味着高风险。

二、是不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵，记住天上不会掉馅饼。

三、是要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条。

四是注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

防范非法集资“顺口溜”

天上不会掉馅饼，一夜暴富不可能

投资不能太大意，高额返利要当心

网贴不能当证明，资产背景莫轻信

熟友不能不当心，合不合法要弄清

宣传不能看数据，公司实况要查询

转账不能私对私，无凭无据理不清

被骗不能怕出丑，收集证据再报警

闹事不能当出路，依法维权最可信

一夜暴富是陷阱，天上不会掉馅饼，守护好自己的“钱袋子”，就是守护自己和家人的幸福。最后，恭祝大家新年快乐，身体健康，吉祥如意，阖家幸福！

 管理学院新媒体中心

2023年1月31日